De ce fluxul de numerar ar trebui să fie prioritatea ta numărul 1 - și cum influențează valoarea companiei dumneavoastră

Pe o piața incertă și sensibilă la costul capitalului si lichiditate, profitabilitatea în sine nu mai este suficientă. Pentru IMM-uri și companiile în creștere, în special pe piețele în curs de dezvoltare precum România, fluxul de numerar este adevăratul oxigen. Acesta menține operațiunile în funcțiune, susține creșterea și protejează împotriva șocurilor. Dar, mai important - și adesea trecut cu vederea - fluxul de numerar este fundamentul evaluării companiei dumneavoastră.

De ce contează fluxul de numerar mai mult decât profitul

O afacere profitabilă poate totuși să eșueze dacă rămâne fără numerar. Gândește-te la numerar ca la indicatorul de sănătate în timp real al afacerii tale:

• Venituri ≠ Numerar în mână – Clienții pot întârzia plățile, stocurile se pot acumula sau furnizorii pot solicita termene de plată mai scurte.

• Profitul poate fi creat artificial, numerarul nu – Contabilitatea creativă ar putea deghiza contul de profit și pierdere, dar situațiile fluxurilor de numerar expun realitatea.

• Băncile și investitorii adoră fluxul de numerar – Când vine vorba de finanțarea sau vânzarea afacerii, fluxurile de numerar puternice și previzibile consolidează încrederea și reduc riscul perceput.

Flux de numerar și evaluare: legătură directă

Când cumpărătorii sau investitorii vă evaluează afacerea, aceștia utilizează de obicei multipli de flux de numerar actualizați (DCF) sau EBITDA, ambii fiind ancorați în calitatea, stabilitatea și vizibilitatea fluxurilor de numerar viitoare .

O afacere cu o gestionare deficitară a capitalului de lucru, cicluri de plată neregulate sau nevoi mari de cheltuieli de capital va fi actualizată, chiar dacă prezintă profituri bune pe hârtie.

Pe scurt, fluxul tău de numerar este povestea ta de evaluare .

Cum poate ajuta consultanța privind fluxul de lucru

La Flow Advisory, cu sediul în Oradea, România, ne specializăm în a ajuta antreprenorii și proprietarii de IMM-uri să preia controlul asupra fluxului lor de numerar și să deblocheze valoare pe termen lung. Noi combinăm rigoarea analitică cu înțelegerea afacerilor locale pentru a oferi informații concrete și claritate strategică.

Iată cum vă sprijinim:

• Diagnosticarea fluxului de numerar: Vă ajutăm să înțelegeți unde se îndreaptă cu adevărat numerarul dumneavoastră - și cum să îmbunătățiți lichiditatea.

• Modelare și evaluare financiară: Construim modele de evaluare pregătite pentru investitori, bazate pe fluxuri de numerar reale și justificabile.

• Optimizarea capitalului de lucru: Oferim consultanță privind termenele de plată, creanțele și stocurile pentru a elibera numerar fără a fi nevoie de finanțare externă.

• Consultanță în fuziuni și achiziții și capital: Indiferent dacă strângeți fonduri, vă pregătiți pentru o vânzare sau vă restructurați, ne asigurăm că fluxul de numerar este în centrul procesului decizional.

Concluzia

Într-o piață în care fiecare leu contează, gestionarea fluxului de numerar nu este doar prudentă - este strategică. Indiferent dacă intenționați să vă extindeți, să atrageți capital sau să vă poziționați afacerea pentru o viitoare ieșire, fluxul de numerar este limba pe care o vorbesc investitorii.

Flow Advisory vă ajută să o vorbiți fluent.